Rubrika: Finanční horory
Hypotéka – sliby od stávající banky
S klienty jsem na schůzce řešil včas refinancování jejich hypotéčního úvěru za lepších podmínek než, které měli u stávající banky. Klienti i přes to komunikovali se stávající bankou a domluvili se tam na snížení úrokové sazby na stejnou, kterou jsem jim vyjednal já v jiné bance a tak mou…
Životní pojištění – pojištění na dožití
Při schůzce s klientem mi byla ukázána jeho životní pojistka, kterou si již dlouhá léta platí. Po prozkoumání detailů a po výpočtech jsem byl zděšen. Tzv. životní pojistka "pojišťovala" klienta pouze na dožití. Smysl či spíše nesmysl takového pojištění je v tom, že klient po dobu 20 let platí každoročně…
Stavební spoření – zaplaťte i za snížení cílové částky
Obdobný případ co u prvního stavebního spoření, cílová částka u klienta byla nastavena přímo "poradcem" stavební spořitelny na 3,9 mil Kč opět s odůvodněním, kdyby si klient chtěl vzít úvěr, tak bude mít smlouvu připravenou. Za to samozřejmě zaplatil mastný poplatek ve výši 20 000 Kč. Po několika letech klient skutečně uvažoval…
Hypotéka – překlenovací hypotéka a KŽP
Asi doposud největší finanční horor se kterým jsem přišel do styku! Klient měl od svého blízkého příbuzného nastavený překlenovací hypotéční úvěr na dobu 25 let., tzn., že po celou dobu by splácel jen úroky aniž by umořoval jistinu. Na konci po 25 letech by stále dlužil jistinu ve výši…
Stavební spoření – zařídila maminka
Stavební spoření je samo o sobě dobrý produkt, pokud se nastaví klientovi, který ho potřebuje a nastaví se správně na míru. Když tomu tak není, může klient zbytečně přijít o peníze. Na schůzce s potencionální klientkou jsme probírali její současné portfolio a narazili jsme na to, že si platí…
Hypotéka – zbytečné poplatky navíc
Klienti se rozhodli nevyužít mých služeb při zprostředkování hypotéčního úvěru na jejich právě kupovaný rodinný dům. Namísto toho využili nabídky realitního agenta, který je rovnou odkázal na banku, se kterou měl domluvenou spolupráci. Při vyplnění žádosti klientům nikdo neporadil a tak špatně zaškrtli informace ohledně pojištění a následně jim…
Proč rubrika finanční horory?
Jelikož jsem se ve své praxi setkal již s řadou klientů a potencionálních klientů a přišel do styku s mnoha nevýhodnými či špatně nastavenými produkty, při kterých lidé přicházeli či přicházejí o peníze, rozhodl jsem se pár hororových finančních příběhů postupně zveřejňovat. Spousty lidí totiž pravidelně posílají své peníze…